维护投(tou)资者(zhe)权益 券商要(yao)打(da)好“头阵”,珍爱(ai),羁系,为投(tou)资者(zhe)
在2024金融街(jie)论(lun)坛年会上，投(tou)资者(zhe)珍爱(ai)成为羁系与证券行业高管的配合存眷点。中国证监会首席律师、法治司司长(chang)程合红在论(lun)坛上表示，证监会将协同各方气力充足发挥市场各方感(gan)化，关口前移，增强源头治理(li)，配合推进投(tou)资者(zhe)珍爱(ai)和资源市场高质量进展迈上新台阶。这一表态彰显了以后投(tou)资者(zhe)珍爱(ai)事情的紧急性和紧张性。
笔者(zhe)以为，规范市场主体的举动是防备潜(qian)伏市场风险、幸(xing)免投(tou)资者(zhe)权益受损的有效途径。券商等中介机(ji)构在追求(qiu)经济效益的同时，必须坚守合规底线，妥帖均衡功效性与红利性的关系。
起首，券商作(zuo)为保荐机(ji)构，也是资源市场“看门人”。这一角色定位不(bu)仅要(yao)求(qiu)相关从业职员具备深挚(zhi)的专业知(zhi)识和技能，还需拥有高度的责任心和使命(ming)感(gan)，对发行人的财务状况、经业务绩、合规性等举行周全、深切的失职调查，确保发行人的信息披露实在、准确、完备，为投(tou)资者(zhe)供应靠得住的投(tou)资决议根据，从源头上为投(tou)资者(zhe)构建起一道牢靠的珍爱(ai)屏障。
其次，在投(tou)资者(zhe)教诲方面，券商也应打(da)好“头阵”。作(zuo)为服务投(tou)资者(zhe)的金融中介，券商与投(tou)资者(zhe)的关系十分紧密，在投(tou)资者(zhe)珍爱(ai)方面也有优势。券商能够制造更多贴近(jin)投(tou)资者(zhe)的场景，提拔投(tou)教服务的针对性及实效性，帮助投(tou)资者(zhe)更好地辨认风险，提高投(tou)资者(zhe)的风险意识和自我珍爱(ai)能力。比年来，各种投(tou)教活动百(bai)花齐放，深受中小投(tou)资者(zhe)喜爱(ai)，这一点值得确定。券商应继(ji)续精密围绕投(tou)资者(zhe)需求(qiu)，针对枢纽范畴，邃密化宣传内容，通过深度剖析投(tou)资心理(li)、信息路径及认知(zhi)条(tiao)理(li)，创作(zuo)更多通俗易懂的宣教作(zuo)品，有效流(liu)传挑选正规理(li)财渠道、注重风险与收益均衡、感(gan)性长(chang)期投(tou)资等核心理(li)念。同时，券商还应贯彻“卖者(zhe)尽责”的核心理(li)念，规范履(lu)行投(tou)资者(zhe)适当性管理(li)义务，不(bu)断健全投(tou)资者(zhe)适当性管理(li)制度，为投(tou)资者(zhe)供应更加安全靠得住的投(tou)资情况。
末了，畅通维权追偿渠道，提高投(tou)资者(zhe)维权效率，是券商珍爱(ai)投(tou)资者(zhe)权益的又一紧张维度。通过完善投(tou)资者(zhe)维权机(ji)制、为投(tou)资者(zhe)供应便利的维权渠道，券商能够确保投(tou)资者(zhe)的正当权益得到有效维护。为此(ci)，今年券商在投(tou)诉处(chu)置惩罚、客户回访等方面也迎来了零(ling)碎化的“操(cao)纵指南”，以更加专业、高效的方式回应投(tou)资者(zhe)的关切与需求(qiu)。
然而，近(jin)期羁系的现场搜检发现，在强羁系下，投(tou)行内控的三道防线——业务部分、质量控制、内核合规本(ben)应坚如盘石，但(dan)在个(ge)体券商中却涌现了把关不(bu)严的现象。针对这一成绩，羁系对违规成绩严重的券商采用(yong)了停息公司债券承销业务的措施，并在9月份(fen)完善了保荐代表人的负面评价(jia)公示机(ji)制，以推进行业生态的进一步优化。在严羁系的背景下，券商的执业举动将进一步规范。
券商践行投(tou)资者(zhe)珍爱(ai)，既(ji)要(yao)“防患于(yu)未然”，又要(yao)提拔服务水(shui)平和注重投(tou)资者(zhe)正当权益的维护，这不(bu)仅是资源市场久远(yuan)康健进展的内在要(yao)求(qiu)，更是券商等中介机(ji)构弗成推卸的责任。